Kundeninformation gemäß § 15 VersVermV und § 12 FinVermV

Die nachfolgenden Informationen dienen der Erfüllung der gesetzlichen Informationspflichten für Versicherungsvermittler und Finanzanlagenvermittler. Sie informieren Sie über unsere Tätigkeit, unsere Zulassungen sowie die zuständigen Aufsichts- und Schlichtungsstellen.

Anbieter

valeris – Ihre Wirtschaftskanzlei
Inhaber: Mark Richter
Spielhagenstraße 25
30171 Hannover
Deutschland

Telefon: 0511 – 16 59 52 40
E-Mail: m.richter@valeris.de
Internet: www.valeris.de

Tätigkeit als Versicherungsvermittler

Wir sind als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung (GewO) tätig.

Zuständige Aufsichtsbehörde:

Industrie- und Handelskammer Hannover
Bischofsholer Damm 91
30173 Hannover
Telefon: 0511 3107-0
www.hannover.ihk.de

Tätigkeit als Finanzanlagenvermittler

Wir verfügen über eine Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO zur Vermittlung und Beratung von:

• Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen
• offenen EU-Investmentvermögen
• ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem KAGB vertrieben werden dürfen

Vermittlerregister

Eintragungen im Vermittlerregister:

Versicherungsvermittlung: D-0JLF-UEQY7-41
Finanzanlagenvermittlung: D-F-133-912A-50

Gemeinsame Registerstelle:
DIHK | Deutsche Industrie- und Handelskammer
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 0180 600 585 0
www.vermittlerregister.info
E-Mail: vr@dihk.de

Erlaubnisbehörde

Industrie- und Handelskammer Hannover
Bischofsholer Damm 91
30173 Hannover
www.hannover.ihk.de

Beteiligungen

Wir halten keine unmittelbaren oder mittelbaren Beteiligungen von mehr als 10 % an Stimmrechten oder Kapital eines Versicherungsunternehmens oder eines Investmentunternehmens.

Ebenso hält kein Versicherungs- oder Investmentunternehmen eine Beteiligung von mehr als 10 % an unserem Unternehmen.

Vergütung

Versicherungsvermittlung

Die Vergütung erfolgt wahlweise durch:

• eine vom Kunden zu zahlende Vergütung oder
• eine im Versicherungsbeitrag enthaltene Provision (Courtage), die vom Versicherer gezahlt wird oder
• eine Kombination aus beidem

Die konkrete Ausgestaltung richtet sich nach dem jeweiligen Produkt und der individuellen Vereinbarung.

Finanzanlagenvermittlung

Die Vergütung kann erfolgen durch:

• Zahlung durch den Kunden oder
• Zuwendungen von Produktgebern (Dritten) oder
• eine Kombination aus beidem

Zuwendungen Dritter dürfen im gesetzlich zulässigen Rahmen behalten werden.

Berufshaftpflichtversicherung

Es besteht eine Berufshaftpflichtversicherung gemäß den gesetzlichen Anforderungen der §§ 34d und 34f GewO i. V. m. VersVermV und FinVermV.

Beschwerdemanagement

Die Zufriedenheit unserer Kunden ist uns wichtig. Bei Beschwerden wenden Sie sich bitte direkt an uns, damit wir eine Lösung finden können.

Schlichtungsstellen

Bei Streitigkeiten können folgende außergerichtliche Schlichtungsstellen angerufen werden:

Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung
Barmbeker Straße 2, 2. OG
22303 Hamburg
www.schlichtung-finanzberatung.de

Versicherungsombudsmann e. V.
Postfach 08 06 32
10006 Berlin
www.versicherungsombudsmann.de

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
www.pkv-ombudsmann.de

Schlichtungsstelle Bausparen
Verband der Privaten Bausparkassen e. V.
Postfach 30 30 79
10730 Berlin
www.schlichtungsstelle-bausparen.de

Ombudsstelle für Investmentfonds (BVI)
Bockenheimer Anlage 15
60322 Frankfurt am Main
www.ombudsstelle-investmentfonds.de

Emittenten und Anbieter (Finanzanlagen)

Informationen zu Emittenten und Anbietern, zu deren Finanzanlagen wir beraten und vermitteln, stellen wir Ihnen auf Anfrage zur Verfügung.

Diese Liste wird regelmäßig aktualisiert. Trotz sorgfältiger Pflege kann keine Gewähr für Vollständigkeit und Aktualität übernommen werden.

Hinweis

Diese Informationen werden regelmäßig aktualisiert und entsprechen dem Stand der gesetzlichen Anforderungen für Versicherungs- und Finanzanlagenvermittlung.

PDF- und Downloadhinweise

Erstinformationen – Wirtschaftskanzlei valeris.pdf

 

Datenschutzerklärung

1. Verantwortlicher

Verantwortlicher für die Verarbeitung personenbezogener Daten auf dieser Website im Sinne der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) ist:

valeris – Ihre Wirtschaftskanzlei
Inhaber: Mark Richter
Spielhagenstraße 25
30171 Hannover
Deutschland

Telefon: 0511 – 16 59 52 40
E-Mail: service@valeris.de

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2. Externer Datenschutzbeauftragter

Für Fragen zum Datenschutz sowie zur Wahrnehmung Ihrer datenschutzrechtlichen Rechte können Sie sich an unseren externen Datenschutzbeauftragten wenden:

basucon GmbH
Röntgenstraße 44 a
86368 Gersthofen
Deutschland

E-Mail: office@basucon.de

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3. Allgemeine Hinweise zur Verarbeitung personenbezogener Daten

Der Schutz Ihrer personenbezogenen Daten ist uns wichtig.

Wir verarbeiten personenbezogene Daten ausschließlich im Rahmen der geltenden gesetzlichen Bestimmungen, insbesondere der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG) sowie der einschlägigen Bestimmungen des Telekommunikation-Digitale-Dienste-Datenschutz-Gesetzes (TDDDG).

Personenbezogene Daten sind alle Informationen, die sich auf eine identifizierte oder identifizierbare natürliche Person beziehen. Dazu gehören beispielsweise Name, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, IP-Adresse sowie – im Rahmen einer Versicherungsberatung oder -vermittlung – gegebenenfalls Angaben zu Beruf, Einkommen, Versicherungsverhältnissen oder Gesundheit.

Wir verarbeiten personenbezogene Daten nur, soweit hierfür eine gesetzliche Rechtsgrundlage besteht.

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4. Ihre Rechte

Sie haben im Rahmen der gesetzlichen Voraussetzungen insbesondere folgende Rechte:

• Recht auf Auskunft gemäß Art. 15 DSGVO

• Recht auf Berichtigung gemäß Art. 16 DSGVO

• Recht auf Löschung gemäß Art. 17 DSGVO

• Recht auf Einschränkung der Verarbeitung gemäß Art. 18 DSGVO

• Recht auf Datenübertragbarkeit gemäß Art. 20 DSGVO

• Recht auf Widerspruch gemäß Art. 21 DSGVO

• Recht auf Widerruf einer erteilten Einwilligung gemäß Art. 7 Abs. 3 DSGVO

Eine erteilte Einwilligung können Sie jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Die Rechtmäßigkeit der aufgrund der Einwilligung bis zum Zeitpunkt des Widerrufs erfolgten Verarbeitung wird hierdurch nicht berührt.

Zur Wahrnehmung Ihrer Rechte können Sie sich an uns oder unseren externen Datenschutzbeauftragten wenden.

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5. Beschwerderecht bei einer Aufsichtsbehörde

Sie haben gemäß Art. 77 DSGVO das Recht, sich bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde zu beschweren, wenn Sie der Ansicht sind, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten gegen datenschutzrechtliche Vorschriften verstößt.

Die für den Verantwortlichen zuständige Aufsichtsbehörde ist:

Die Landesbeauftragte für den Datenschutz Niedersachsen
Prinzenstraße 5
30159 Hannover
Deutschland

Telefon: 0511 120-4500
E-Mail: poststelle@lfd.niedersachsen.de
www.lfd.niedersachsen.de

Sie können sich daneben auch an eine andere für Sie zuständige Datenschutzaufsichtsbehörde wenden.

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6. Hosting durch STRATO

Diese Website wird bei der

STRATO GmbH
Otto-Ostrowski-Straße 7
10249 Berlin
Deutschland

gehostet.

Beim Besuch unserer Website verarbeitet STRATO im Rahmen der technischen Bereitstellung der Website Daten. Hierzu können insbesondere gehören:

• IP-Adresse

• Datum und Uhrzeit des Zugriffs

• aufgerufene Seiten und Dateien

• übertragene Datenmenge

• Referrer-URL

• Browsertyp und Browserversion

• verwendetes Betriebssystem

• weitere technische Verbindungsdaten

Die Verarbeitung erfolgt zur sicheren, stabilen und technisch fehlerfreien Bereitstellung unserer Website sowie zur Erkennung und Abwehr technischer Störungen und Angriffe.

Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse besteht in der sicheren und zuverlässigen Bereitstellung unseres Internetangebots.

Soweit STRATO personenbezogene Daten in unserem Auftrag verarbeitet, erfolgt dies im Rahmen einer Auftragsverarbeitung gemäß Art. 28 DSGVO.

STRATO stellt im Rahmen des Hostings Server-Logfiles für einen begrenzten Zeitraum zur Verfügung. Eine darüber hinausgehende Speicherung erfolgt nur, soweit hierfür ein rechtlicher oder sicherheitsbezogener Grund besteht.

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7. SSL- bzw. TLS-Verschlüsselung

Diese Website verwendet aus Sicherheitsgründen und zum Schutz der Übertragung vertraulicher Inhalte eine SSL- bzw. TLS-Verschlüsselung.

Eine verschlüsselte Verbindung erkennen Sie insbesondere daran, dass die Adresszeile Ihres Browsers mit „https://“ beginnt.

Dadurch sollen Daten, die Sie an uns übermitteln, vor einem unbefugten Zugriff Dritter während der Übertragung geschützt werden.

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8. Cookies und vergleichbare Technologien

Auf dieser Website können Cookies und vergleichbare Technologien eingesetzt werden.

Cookies sind kleine Datensätze, die auf Ihrem Endgerät gespeichert werden oder Informationen aus Ihrem Endgerät auslesen können.

Soweit die Speicherung von Informationen in Ihrem Endgerät oder der Zugriff auf bereits gespeicherte Informationen nicht unbedingt erforderlich ist, erfolgt dies grundsätzlich nur mit Ihrer vorherigen Einwilligung gemäß § 25 Abs. 1 TDDDG.

Für technisch unbedingt erforderliche Vorgänge kann die Speicherung bzw. der Zugriff unter den Voraussetzungen des § 25 Abs. 2 TDDDG ohne Einwilligung erfolgen.

Soweit hierbei personenbezogene Daten verarbeitet werden, richtet sich deren weitere Verarbeitung zusätzlich nach der DSGVO.

Bei einwilligungsbasierten Verarbeitungen ist Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO Rechtsgrundlage.

Eine erteilte Einwilligung können Sie jederzeit über die auf dieser Website bereitgestellten Cookie-Einstellungen mit Wirkung für die Zukunft ändern oder widerrufen.

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9. Einwilligungsmanagement mit Borlabs Cookie

Wir verwenden auf dieser Website Borlabs Cookie, um Ihre Entscheidungen hinsichtlich des Einsatzes von Cookies und externen Diensten zu verwalten.

Borlabs Cookie setzt hierzu das technisch erforderliche Cookie „borlabs-cookie“. Darin werden insbesondere Ihre gewählten Einwilligungen, die Cookie-Laufzeit, die Cookie-Version, Domain und Pfad sowie eine zufällig erzeugte Kennung gespeichert.

Nach Angaben des Anbieters werden dabei keine personenbezogenen Besucherdaten an Borlabs übertragen. Die Einwilligungsinformationen werden auf unserem eigenen Server gespeichert.

Der Einsatz von Borlabs Cookie dient der Verwaltung und Dokumentation Ihrer Datenschutzentscheidungen sowie der Erfüllung unserer gesetzlichen Nachweispflichten.

Rechtsgrundlagen sind Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO sowie § 25 Abs. 2 TDDDG.

Ihre Auswahl können Sie jederzeit über die Cookie-Einstellungen unserer Website ändern.

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10. Kontaktaufnahme per Telefon oder E-Mail

Wenn Sie mit uns per Telefon oder E-Mail Kontakt aufnehmen, verarbeiten wir die von Ihnen übermittelten personenbezogenen Daten zur Bearbeitung und Beantwortung Ihrer Anfrage.

Hierzu können insbesondere gehören:

• Name

• E-Mail-Adresse

• Telefonnummer

• Inhalt Ihrer Nachricht

• weitere freiwillig übermittelte Angaben

Erfolgt die Kontaktaufnahme zur Anbahnung oder Durchführung eines Vertragsverhältnisses, erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO.

Bei sonstigen Anfragen erfolgt die Verarbeitung gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO auf Grundlage unseres berechtigten Interesses an einer sachgerechten Bearbeitung und Beantwortung Ihrer Anfrage.

Die Daten werden gelöscht, wenn der jeweilige Vorgang abgeschlossen ist und keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten oder sonstigen Rechtsgrundlagen eine weitere Speicherung erfordern.

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11. Versicherungs- und Finanzanlagenanfragen

Wenn Sie sich an uns im Zusammenhang mit Versicherungen, Vorsorge- oder Finanzprodukten wenden, verarbeiten wir die für die Bearbeitung Ihrer Anfrage erforderlichen personenbezogenen Daten.

Abhängig vom konkreten Anliegen können hierzu insbesondere gehören:

• Stamm- und Kontaktdaten

• berufliche Angaben

• Angaben zur gewünschten Absicherung

• finanzielle Angaben

• Angaben zu bestehenden Versicherungen oder Verträgen

• Angaben zu versicherten Personen

• weitere für die Beratung oder Vermittlung erforderliche Informationen

Die Verarbeitung erfolgt insbesondere zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen oder zur Erfüllung eines Vertrags gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO sowie, soweit einschlägig, aufgrund gesetzlicher Verpflichtungen gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO.

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12. Verarbeitung von Gesundheitsdaten

Insbesondere im Zusammenhang mit Berufsunfähigkeits-, Kranken-, Pflege-, Lebens- und anderen biometrischen Versicherungen kann die Verarbeitung von Gesundheitsdaten erforderlich werden.

Gesundheitsdaten gehören zu den besonderen Kategorien personenbezogener Daten gemäß Art. 9 DSGVO und unterliegen einem besonderen gesetzlichen Schutz.

Eine Verarbeitung solcher Daten erfolgt nur, wenn hierfür eine Rechtsgrundlage nach Art. 9 DSGVO besteht.

Soweit hierfür eine ausdrückliche Einwilligung erforderlich ist, erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage von Art. 9 Abs. 2 lit. a DSGVO.

Gesundheitsdaten sollten nicht unaufgefordert über gewöhnliche E-Mail-Kommunikation übermittelt werden. Soweit für einen konkreten Vorgang erforderlich, können hierfür geeignete bzw. sichere Übertragungsmöglichkeiten bereitgestellt werden.

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13. Empfänger personenbezogener Daten

Personenbezogene Daten werden nur an Dritte weitergegeben, wenn hierfür eine gesetzliche Rechtsgrundlage besteht oder Sie entsprechend eingewilligt haben.

Im Rahmen unserer Tätigkeit können – abhängig vom jeweiligen Vorgang – insbesondere folgende Kategorien von Empfängern in Betracht kommen:

• Versicherungsunternehmen

• Versicherungsmaklerpools

• technische Abwicklungsplattformen

• Produktgeber

• Kapitalverwaltungsgesellschaften

• Kreditinstitute und Finanzdienstleister

• IT- und Kommunikationsdienstleister

• Hostinganbieter

• sonstige Auftragsverarbeiter gemäß Art. 28 DSGVO

• Behörden oder andere öffentliche Stellen, soweit eine gesetzliche Verpflichtung besteht

Eine Übermittlung erfolgt jeweils nur in dem Umfang, der für den jeweiligen Zweck erforderlich ist.

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14. Website-Sicherheit mit Wordfence

Zum Schutz unserer Website vor Angriffen, Schadsoftware, unberechtigten Zugriffen und anderen Sicherheitsrisiken verwenden wir Wordfence Security.

Anbieter ist:

Defiant, Inc.
USA

Wordfence kann zur Erkennung und Abwehr von Sicherheitsrisiken insbesondere folgende Daten verarbeiten:

• IP-Adresse und gegebenenfalls Proxy-IP-Adresse

• aufgerufene URL

• technische HTTP-Header

• technische Inhalte von HTTP-Anfragen

• Informationen über sicherheitsrelevante Zugriffe

• bei registrierten WordPress-Nutzern gegebenenfalls Benutzername und E-Mail-Adresse

• Informationen über erkannte Schadsoftware bzw. betroffene Dateien

Die Verarbeitung dient ausschließlich der Sicherheit, Integrität und Funktionsfähigkeit unserer Website sowie der Erkennung und Abwehr missbräuchlicher oder schädlicher Zugriffe.

Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse besteht im Schutz unseres Internetangebots, unserer IT-Systeme und der darüber verarbeiteten Daten vor Cyberangriffen und sonstigen Sicherheitsrisiken.

Im Zusammenhang mit Wordfence können Daten in die USA übertragen werden. Für Übermittlungen personenbezogener Daten stellt Defiant nach eigenen Angaben insbesondere datenschutzrechtliche Vertragsregelungen einschließlich der Standardvertragsklauseln der Europäischen Kommission zur Verfügung.

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15. Datensicherung mit UpdraftPlus und Google Drive

Zur Sicherung unserer WordPress-Installation verwenden wir UpdraftPlus.

Mit UpdraftPlus werden Sicherungskopien der Website, ihrer Dateien und der WordPress-Datenbank erstellt.

Da die Datenbank personenbezogene Daten enthalten kann, können auch entsprechende Informationen Bestandteil einer Sicherungskopie sein.

Die Sicherung dient insbesondere:

• der Wiederherstellung der Website nach technischen Störungen

• dem Schutz vor Datenverlust

• der Wiederherstellung nach Sicherheitsvorfällen

• der Sicherstellung der Verfügbarkeit und Integrität unserer IT-Systeme

Rechtsgrundlage für die Verarbeitung ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse besteht in der Sicherung unserer Website und der Vermeidung bzw. Begrenzung von Datenverlusten.

Speicherung in Google Drive

Die mit UpdraftPlus erstellten Sicherungskopien werden in Google Drive gespeichert.

Anbieter ist innerhalb der Google-Unternehmensgruppe Google.

Bei der Speicherung können personenbezogene Daten auf Systemen von Google verarbeitet werden.

Soweit personenbezogene Daten im Rahmen entsprechender Google-Dienste in unserem Auftrag verarbeitet werden, gelten die hierfür einschlägigen Datenschutz- und Auftragsverarbeitungsbedingungen von Google.

Eine Verarbeitung bzw. Übermittlung in Drittländer, insbesondere in die USA, kann nicht vollständig ausgeschlossen werden. Für Google LLC besteht eine Zertifizierung nach dem EU-U.S. Data Privacy Framework. Soweit erforderlich, können ergänzend weitere geeignete Garantien gemäß Art. 46 DSGVO zur Anwendung kommen.

Die Sicherungskopien werden nur so lange gespeichert, wie dies für unsere Datensicherungs- und Wiederherstellungszwecke erforderlich ist.

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16. Lokal eingebundene Schriftarten

Auf dieser Website verwendete Schriftarten werden lokal auf unserem Webserver bereitgestellt.

Hierzu setzen wir eine technische Lösung zur lokalen Bereitstellung ursprünglich über Google Fonts verfügbarer Schriftarten ein.

Beim Aufruf unserer Website ist daher für die Darstellung dieser lokal eingebundenen Schriftarten keine Verbindung zu Servern von Google erforderlich.

Eine Übermittlung Ihrer IP-Adresse an Google allein zum Abruf dieser Schriftarten findet bei ordnungsgemäßer lokaler Einbindung nicht statt.

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17. Eingebettete YouTube-Videos

Auf einzelnen Seiten unserer Website können Videos der Plattform YouTube eingebettet sein.

YouTube ist ein Dienst von Google.

Zum Schutz Ihrer Daten werden eingebettete YouTube-Inhalte grundsätzlich erst geladen, nachdem Sie über unser Einwilligungsmanagement der entsprechenden Verarbeitung zugestimmt haben.

Vor Ihrer Einwilligung soll keine Verbindung zu den YouTube-Servern aufgrund des eingebetteten Videos hergestellt werden.

Nach Ihrer Einwilligung kann beim Laden oder Abspielen eines Videos insbesondere Ihre IP-Adresse sowie Informationen über Browser, Endgerät, die aufgerufene Seite und Ihre Interaktion mit dem Video an Google bzw. YouTube übertragen werden.

Sind Sie gleichzeitig in einem Google- bzw. YouTube-Konto angemeldet, kann Google die Nutzung gegebenenfalls Ihrem Konto zuordnen.

Wir verwenden – soweit technisch umgesetzt – den erweiterten Datenschutzmodus von YouTube über die Domain youtube-nocookie.com. Dieser reduziert insbesondere die Verwendung der Wiedergabe für personalisierte YouTube-Erlebnisse und personalisierte Werbung. Auch im erweiterten Datenschutzmodus kann beim tatsächlichen Laden oder Abspielen des Videos jedoch eine Datenübermittlung an Google erfolgen.

Der Zugriff auf Informationen in Ihrem Endgerät bzw. die Speicherung entsprechender Informationen erfolgt – soweit einwilligungspflichtig – auf Grundlage Ihrer Einwilligung gemäß § 25 Abs. 1 TDDDG.

Die weitere Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt auf Grundlage Ihrer Einwilligung gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO.

Ihre Einwilligung können Sie jederzeit über unsere Cookie-Einstellungen mit Wirkung für die Zukunft widerrufen.

Google LLC ist nach dem EU-U.S. Data Privacy Framework zertifiziert. Eine Verarbeitung personenbezogener Daten in den USA kann stattfinden.

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18. Terminvereinbarung über Calendly

Zur Online-Terminvereinbarung verwenden wir den Dienst Calendly.

Anbieter ist:

Calendly LLC
USA

Calendly ist auf unserer Website eingebettet, sodass Sie verfügbare Termine auswählen und einen Termin vereinbaren können, ohne zunächst unsere Website verlassen zu müssen.

Die Calendly-Einbettung wird erst geladen, nachdem Sie der entsprechenden Verarbeitung über unser Einwilligungsmanagement zugestimmt haben.

Beim Laden von Calendly können insbesondere technische Informationen wie Ihre IP-Adresse, Browser- und Geräteinformationen sowie Informationen über die Nutzung des Dienstes verarbeitet werden.

Wenn Sie einen Termin vereinbaren, verarbeitet Calendly außerdem die von Ihnen im Rahmen der Terminbuchung eingegebenen Daten. Hierzu können insbesondere gehören:

• Name

• E-Mail-Adresse

• gewünschter Termin

• Zeitzone

• gegebenenfalls Telefonnummer

• von Ihnen freiwillig gemachte Angaben zum Termin oder Beratungswunsch

Die Verarbeitung der technischen Daten beim Laden der Einbettung erfolgt auf Grundlage Ihrer Einwilligung gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO sowie – soweit Informationen auf Ihrem Endgerät gespeichert oder ausgelesen werden – gemäß § 25 Abs. 1 TDDDG.

Die Verarbeitung der von Ihnen aktiv zur Terminvereinbarung angegebenen Daten erfolgt zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen bzw. zur Vorbereitung des von Ihnen gewünschten Beratungstermins gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO.

Calendly verarbeitet personenbezogene Daten unter anderem in den USA und gegebenenfalls weiteren Staaten. Calendly ist nach dem EU-U.S. Data Privacy Framework zertifiziert. Nach Angaben des Anbieters werden für internationale Datenübermittlungen ergänzend die Standardvertragsklauseln der Europäischen Kommission vorgesehen, soweit diese erforderlich sind.

Calendly verarbeitet Daten grundsätzlich so lange, wie dies für die Bereitstellung des Dienstes, die Durchführung der Terminvereinbarung sowie die Erfüllung gesetzlicher und vertraglicher Verpflichtungen erforderlich ist.

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19. Google-Bewertungen über Trustindex

Auf unserer Website stellen wir öffentlich zugängliche Google-Bewertungen mithilfe des WordPress-Plugins Trustindex dar.

Anbieter ist:

Trustindex Ltd.
Nyári Pál utca 15
2724 Újlengyel
Ungarn

Trustindex ermöglicht es, Bewertungen aus externen Bewertungsplattformen in einem Bewertungs-Widget auf unserer Website darzustellen.

Nach Angaben des Anbieters verarbeitet Trustindex bei Nutzern des WordPress-Plugins insbesondere die Domain der Website sowie die sogenannte Place-ID, um die Plugin- und Bewertungsfunktion bereitzustellen.

Abhängig von der technischen Ausgestaltung des Widgets können beim Laden externer Bestandteile weitere technische Verbindungsdaten verarbeitet werden.

Die Darstellung der Bewertungen dient dazu, Besuchern Erfahrungen anderer Kunden mit unserem Unternehmen zugänglich zu machen und Vertrauen in unser Angebot zu ermöglichen.

Soweit hierbei personenbezogene Daten verarbeitet werden, erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage unseres berechtigten Interesses an der Darstellung von Kundenbewertungen und der Information über unser Angebot gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO, soweit nicht aufgrund der konkreten technischen Einbindung eine Einwilligung erforderlich ist.

Soweit einwilligungspflichtige externe Inhalte oder Zugriffe auf das Endgerät des Besuchers erfolgen, werden diese erst nach entsprechender Einwilligung gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO und § 25 Abs. 1 TDDDG geladen.

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20. Google Search Console

Wir verwenden die Google Search Console, um die Auffindbarkeit unserer Website in der Google-Suche zu überwachen und technische Probleme bei der Indexierung zu erkennen.

Die Google Search Console stellt uns insbesondere aggregierte Informationen darüber zur Verfügung, über welche Suchanfragen und Suchergebnisse unsere Website gefunden wird und ob technische Probleme bei der Darstellung bzw. Indexierung bestehen.

Die bloße Nutzung der Google Search Console durch uns führt auf dieser Website nicht zur Einbindung eines zusätzlichen Analyse- oder Tracking-Skripts von Google.

Insbesondere verwenden wir Google Search Console nicht als Ersatz für Google Analytics und erstellen damit keine individuellen Nutzungsprofile unserer Websitebesucher.

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21. Externe Links und Weiterleitungen

Unsere Website enthält Links zu externen Websites und Diensten.

Hierzu können beispielsweise Links zu Versicherungsunternehmen, Informationsangeboten oder extern bereitgestellten Anwendungen gehören.

Wenn Sie einen externen Link anklicken, verlassen Sie unsere Website. Ab diesem Zeitpunkt erfolgt die Datenverarbeitung grundsätzlich in Verantwortung des jeweiligen Betreibers der aufgerufenen Website.

Bitte beachten Sie die dort bereitgestellten Datenschutzinformationen.

Dies gilt insbesondere auch für externe Anwendungen, die lediglich über einen Link von unserer Website erreichbar sind und nicht unmittelbar in unsere Website eingebettet werden.

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22. Einsatz künstlicher Intelligenz (KI)

Bei der Erstellung und Gestaltung dieser Website können unterstützend Technologien der künstlichen Intelligenz (KI) eingesetzt werden.

Dies kann insbesondere die Recherche, Strukturierung und sprachliche Bearbeitung von Inhalten sowie die Erstellung oder Bearbeitung von Illustrationen und Bildmaterial umfassen.

Auf dieser Website verwendete Bilddarstellungen können daher ganz oder teilweise KI-generiert oder KI-bearbeitet sein und fiktive Personen oder Situationen zeigen.

Sie dienen der Illustration der jeweiligen Inhalte und stellen – sofern nicht ausdrücklich anders angegeben – keine realen Kunden, Beratungsfälle oder tatsächlich stattgefundenen Situationen dar.

Fachliche und redaktionelle Inhalte werden vor ihrer Veröffentlichung menschlich geprüft, bearbeitet und freigegeben. Die redaktionelle und inhaltliche Verantwortung liegt bei valeris – Ihre Wirtschaftskanzlei.

Soweit für einzelne Inhalte aufgrund gesetzlicher Vorschriften, insbesondere gemäß Art. 50 der Verordnung (EU) 2024/1689 (AI Act), eine darüber hinausgehende Kennzeichnungspflicht besteht, erfolgt eine entsprechende Kennzeichnung am jeweiligen Inhalt.

Keine automatische Übermittlung von Besucherdaten an KI-Systeme

Der Einsatz künstlicher Intelligenz bei der redaktionellen Erstellung oder Gestaltung dieser Website bedeutet nicht, dass personenbezogene Daten von Websitebesuchern automatisch an Anbieter von KI-Systemen übermittelt werden.

Soweit künftig KI-basierte Funktionen unmittelbar auf der Website eingesetzt werden und dabei personenbezogene Daten von Websitebesuchern verarbeitet oder an externe KI-Anbieter übermittelt werden, werden wir die Datenschutzhinweise entsprechend ergänzen und – soweit gesetzlich erforderlich – vor der Verarbeitung eine Einwilligung einholen.

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23. Keine ausschließlich automatisierten Entscheidungen

Eine ausschließlich auf einer automatisierten Verarbeitung – einschließlich Profiling – beruhende Entscheidung im Sinne des Art. 22 DSGVO, die Ihnen gegenüber rechtliche Wirkung entfaltet oder Sie in ähnlicher Weise erheblich beeinträchtigt, erfolgt über diese Website grundsätzlich nicht.

Insbesondere werden Entscheidungen im Zusammenhang mit einer individuellen Versicherungs- oder Finanzanlagenberatung bzw. Vermittlung nicht allein durch ein auf dieser Website eingesetztes KI-System getroffen.

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24. Drittlandübermittlungen

Bei einzelnen in dieser Datenschutzerklärung beschriebenen Diensten kann eine Verarbeitung personenbezogener Daten außerhalb der Europäischen Union bzw. des Europäischen Wirtschaftsraums stattfinden.

Eine solche Übermittlung erfolgt nur unter Beachtung der Voraussetzungen der Art. 44 ff. DSGVO.

Soweit für ein Drittland ein Angemessenheitsbeschluss der Europäischen Kommission gemäß Art. 45 DSGVO besteht, kann die Datenübermittlung auf dieser Grundlage erfolgen.

Für entsprechend zertifizierte Unternehmen in den USA kann insbesondere der Angemessenheitsbeschluss zum EU-U.S. Data Privacy Framework herangezogen werden.

Soweit kein einschlägiger Angemessenheitsbeschluss besteht, können insbesondere die von der Europäischen Kommission verabschiedeten Standardvertragsklauseln gemäß Art. 46 DSGVO sowie gegebenenfalls weitere Schutzmaßnahmen als Grundlage dienen.

Nähere Informationen finden Sie bei den jeweils in dieser Datenschutzerklärung beschriebenen Diensten.

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25. Speicherdauer

Wir speichern personenbezogene Daten grundsätzlich nur so lange, wie dies für den jeweiligen Zweck erforderlich ist.

Soweit bei einem einzelnen Verarbeitungsvorgang eine konkrete Speicherdauer angegeben ist, gilt diese.

Im Übrigen richtet sich die Speicherdauer insbesondere danach,

• wann der jeweilige Verarbeitungszweck erreicht ist,

• ob ein Vertrags- oder Beratungsverhältnis fortbesteht,

• ob gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen,

• ob Daten zur Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen erforderlich sind.

Nach Wegfall des Verarbeitungszwecks und Ablauf einschlägiger gesetzlicher Aufbewahrungsfristen werden die Daten gelöscht oder – soweit erforderlich – für eine weitere Verarbeitung gesperrt.

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26. Widerspruchsrecht gemäß Art. 21 DSGVO

Soweit wir personenbezogene Daten auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO verarbeiten, haben Sie gemäß Art. 21 DSGVO das Recht, aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben, jederzeit Widerspruch gegen die Verarbeitung einzulegen.

Wir verarbeiten die betreffenden personenbezogenen Daten anschließend nicht mehr, es sei denn, wir können zwingende schutzwürdige Gründe für die Verarbeitung nachweisen, die Ihre Interessen, Rechte und Freiheiten überwiegen, oder die Verarbeitung dient der Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen.

Werden personenbezogene Daten zum Zwecke der Direktwerbung verarbeitet, können Sie dieser Verarbeitung jederzeit widersprechen.

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27. Widerruf von Einwilligungen

Soweit eine Verarbeitung auf Ihrer Einwilligung beruht, können Sie diese jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen.

Dies gilt insbesondere für Einwilligungen in das Laden externer Inhalte und Dienste.

Ihre Entscheidungen zu Cookies und eingebetteten Diensten können Sie jederzeit über die auf dieser Website bereitgestellten Cookie-Einstellungen ändern.

Die Rechtmäßigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung bleibt hiervon unberührt.

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28. Aktualität und Änderung dieser Datenschutzerklärung

Wir passen diese Datenschutzerklärung an, wenn sich gesetzliche Anforderungen, unsere Verarbeitungstätigkeiten oder die auf dieser Website eingesetzten technischen Dienste ändern.

Es gilt die jeweils auf dieser Website veröffentlichte aktuelle Fassung.

Stand: August 2026

Angaben gemäß § 5 DDG

valeris – Ihre Wirtschaftskanzlei
Inhaber: Mark Richter
Spielhagenstraße 25
30171 Hannover
Deutschland

Telefon: 0511 – 16 59 52 40
E-Mail: service@valeris.de

Verantwortlich für journalistisch-redaktionelle Inhalte

Verantwortlich gemäß § 18 Abs. 2 Medienstaatsvertrag (MStV):

Mark Richter
Spielhagenstraße 25
30171 Hannover

Versicherungsvermittlung

Tätigkeit als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung (GewO).

Zuständige Erlaubnis- und Aufsichtsbehörde:

Industrie- und Handelskammer Hannover
Bischofsholer Damm 91
30173 Hannover
Telefon: 0511 3107-0
www.hannover.ihk.de

Vermittlerregisternummer Versicherungsvermittlung:
D-0JLF-UEQY7-41

Finanzanlagenvermittlung

Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 Gewerbeordnung (GewO) zur Vermittlung und Beratung zu Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen.

Vermittlerregisternummer Finanzanlagenvermittlung:
D-F-133-912A-50

Zuständige Erlaubnis- und Aufsichtsbehörde:

Industrie- und Handelskammer Hannover
Bischofsholer Damm 91
30173 Hannover
Telefon: 0511 3107-0
www.hannover.ihk.de

Vermittlerregister

Die Eintragungen können im Vermittlerregister überprüft werden:

DIHK | Deutsche Industrie- und Handelskammer

Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 0180 600 585 0
E-Mail: vr@dihk.de
www.vermittlerregister.info

Berufsrechtliche Regelungen

Für die Tätigkeit gelten insbesondere folgende berufsrechtliche Regelungen:

• § 34d Gewerbeordnung (GewO)
• § 34f Gewerbeordnung (GewO)
• §§ 59–68 Versicherungsvertragsgesetz (VVG)
• Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV)
• Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV)

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz bereitgestellte Gesetzessammlung unter www.gesetze-im-internet.de eingesehen werden.

Schlichtungsstellen

Bei Streitigkeiten im Zusammenhang mit der Versicherungs- oder Finanzanlagenvermittlung können – soweit für den jeweiligen Streitfall zuständig – insbesondere folgende außergerichtliche Schlichtungsstellen angerufen werden:

Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung

Barmbeker Straße 2, 2. OG
22303 Hamburg
Telefon: 040 69650890
E-Mail: kontakt@schlichtung-finanzberatung.de
www.schlichtung-finanzberatung.de

Versicherungsombudsmann e. V.

Postfach 08 06 32
10006 Berlin
www.versicherungsombudsmann.de

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung

Postfach 06 02 22
10052 Berlin
www.pkv-ombudsmann.de

Schlichtungsstelle Bausparen

Verband der Privaten Bausparkassen e. V.
Postfach 30 30 79
10730 Berlin
www.schlichtungsstelle-bausparen.de

Ombudsstelle für Investmentfonds des BVI

BVI Bundesverband Investment und Asset Management e. V.
Bockenheimer Anlage 15
60322 Frankfurt am Main
www.ombudsstelle-investmentfonds.de

Urheberrecht

Die auf dieser Website veröffentlichten Inhalte und Werke unterliegen dem deutschen Urheberrecht.

Eine über die gesetzlich zulässige Nutzung hinausgehende Vervielfältigung, Bearbeitung, Verbreitung oder sonstige Verwertung bedarf der vorherigen Zustimmung des jeweiligen Rechteinhabers.

Hinweis zum Einsatz künstlicher Intelligenz (KI)

Bei der Erstellung und Gestaltung dieser Website setzen wir teilweise unterstützend Technologien der künstlichen Intelligenz (KI) ein. Dies kann insbesondere die Recherche, Strukturierung und sprachliche Bearbeitung von Inhalten sowie die Erstellung und Bearbeitung von Illustrationen und Bildmaterial umfassen.

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